Finanzbildung als Wachstumshebel

Bestandskunden aktivieren.
Bereit sein für das Altersvorsorgedepot.

Gamifizierte Mikro-Module, die Ihre Kunden vom Depot-Eröffner zum aktiven Investor machen. In 3 Minuten pro Tag.

Das Bestandsproblem

Ein Drittel aller Depots ist inaktiv

Kunden eröffnen ein Depot, wissen aber nicht, was ein ETF ist oder wann der richtige Zeitpunkt ist. Sie bleiben stecken und werden zu Karteileichen. Die ersten 7 Tage nach Depoteröffnung sind entscheidend.

~33%
aller Depots in Deutschland sind dauerhaft inaktiv
Quelle: Cofinpro / DAI, 2025
80%
der jungen Erwachsenen haben in der Schule kaum etwas über Finanzen gelernt
Quelle: Jugendstudie Bankenverband 2024
Der Hebel

Jeder aktivierte Nutzer bedeutet mehr Trades, höheres AuM und längere Verweildauer. Aktivierung durch Finanzbildung ist der direkteste Weg zu signifikant höherem Customer Lifetime Value.

Die Zukunftschance

Altersvorsorgedepot ab 2027

Millionen Deutsche werden erstmals eigenständig in ETFs für die Rente investieren. Diese Erstanleger haben nahezu null Finanzwissen. Der Broker, der die beste Bildung bietet, gewinnt diese Welle.

40%
der Arbeitnehmer haben keinerlei zusätzliche Altersvorsorge
Quelle: Alterssicherungsbericht, 2026
10 Mio.+
Inhaber erreichte Frankreichs PER innerhalb von 4 Jahren nach Einführung
Quelle: Direction générale du Trésor, 2024
Bestandskunden
Lisa
Lisa, 32
Depot seit 4 Monaten inaktiv

Hat auf Empfehlung eines Freundes einen MSCI World gekauft. Seitdem: nichts.

„Ich muss mich erst mal richtig damit beschäftigen, bevor ich weiter investiere.“
„Ich verstehe nicht wirklich, was ich da gekauft habe. Ein Freund hat's empfohlen.“
„Ich weiß, dass man diversifizieren soll. Aber was heißt das konkret für mich?“
„Was, wenn die Kurse fallen? Soll ich verkaufen oder nachkaufen?“
„Ich hab Angst, einen Fehler zu machen. Also mach ich lieber gar nichts.“
Ergebnis: Depot inaktiv. Revenue = 0.
Neukunden ab 2027
Thomas
Thomas, 38
Hat noch nie investiert

Liest ständig vom Altersvorsorgedepot. Will vorsorgen, weiß aber nicht wie.

„Ich lese die ganze Zeit davon in der Zeitung, aber verstehe nicht, welches Produkt ich kaufen soll.“
„Was ist der Unterschied zwischen Riester und dem neuen Depot? Und was bringt mir mehr?“
„Wo kaufe ich das am besten? Bei meiner Bank? Online? Gibt es da Unterschiede?“
„Ich will nichts Falsches abschließen und dann 30 Jahre bereuen.“
„Eigentlich müsste ich mich da mal reinlesen. Aber wann?“
Ergebnis: Macht nichts. Geht zur Konkurrenz. Oder bleibt bei Riester.
Die Lösung

Ein holistisches
Activation System,
das auf Content basiert.

Encompassing Product, CRM & Marketing

beatvest verwandelt inaktive Depot-Inhaber in aktive Investoren. Nicht durch Blogartikel oder PDFs, sondern durch ein gamifiziertes Lernsystem, das Wissen mit Handlung verwebt.

Streaks
Tägliche Gewohnheit aufbauen
Streaks und Challenges bringen Nutzer jeden Tag zurück. Intrinsisch, nicht durch Push-Spam.
Micro-Learning
In 3 Minuten vom Zweifel zur Handlung
Jedes Modul baut genau das Vertrauen auf, das Ihre Kunden brauchen, um aktiv zu werden.
Level System
Jedes Level endet mit einer echten Aktion
Kein Lernen um des Lernens willen. Depot eröffnen, Sparplan starten, KYC abschließen.
Personalisierung
Inaktive zurückholen, bevor sie churnen
Segmentierte Inhalte treffen Nutzer genau dort, wo sie steckengeblieben sind.
Home
Ergebnisse, die Sie messen können
Wir optimieren auf Ihre KPIs: Trades, AuM-Wachstum, Sparplan-Starts. Nicht auf Lesedauer.
Wo beatvest sitzt

beatvest ist ein content-basierter Aktivierungs-Layer.
White-Label, direkt in Ihrem Produkt.

🏦
Ihr Unternehmen
ETFs, Sparpläne,
Depotprodukte
beatvest
White-Label Aktivierungs-Layer
Product
Engagement
Orchestration
Conversion
👤
Aktive Investoren
Selbstbewusst, engagiert,
Portfolio wächst

Ihre Kunden sehen Ihre Marke. Sie sehen Aktivierungsdaten, Conversion-Events und Umsatzwachstum. beatvest ist unsichtbar.

So funktioniert beatvest

Vom ersten Kontakt bis zum aktiven Investor

beatvest Home
01
Ein strukturierter Kurs rund ums Investieren
5 Level, 19 Module. Jedes Level adressiert den nächsten mentalen Blocker Ihrer Kunden auf dem Weg zum diversifizierten Portfolio.
02
3 Minuten reichen. Jeden Tag.
Video, Text und Quiz in Mikro-Modulen. Kein Webinar, sondern ein Format, das in die Mittagspause passt.
03
Nutzer kommen zurück, weil sie wollen
Streaks, Punkte, Badges, 10-Tage-Challenges. Das Duolingo-Prinzip, das eine tägliche Gewohnheit aufbaut.
04
Wer aufhört, wird abgeholt
Automatisierte E-Mail-Serien, segmentiert nach User-Level. Inaktive werden reaktiviert, bevor sie churnen.
05
Jedes Level endet mit einer echten Handlung
Zinseszinsrechner, Risikoprofil, Portfolio, KYC, Sparplan erhöhen. Lernen ist der Hebel, nicht das Ziel.
06
Sieht aus wie Ihr Produkt. Ist es auch.
Vollständiges White-Label in Ihrem Corporate Design. Eine nahtlose Journey von der Lerneinheit zum ETF-Sparplan.
Engagement Engine

Vollständige Gamification Suite.

Finanzbildung scheitert, wenn sie sich wie Hausaufgaben anfühlt. Unsere Gamification Engine macht Lernen zur täglichen Gewohnheit.

Warum das für Ihre Conversion zählt

Jedes abgeschlossene Modul bringt Nutzer näher an die Produktaktivierung. Gamification ist keine Dekoration. Es ist der Mechanismus, der einen Einmal-Besucher in einen Kunden verwandelt, der versteht, was er kauft und warum.

01
3-minute modules
MIKRO-LERNEN
3-Minuten-Module
Kompakte Lektionen. Jede endet mit einer konkreten Handlung. Kurz genug für die Mittagspause.
02
Quizzes
WISSENS-CHECK
Interaktive Quizzes
Jedes Modul ist quiz-gesichert. Nutzer beweisen Verständnis, bevor sie weiterkommen.
03
Points
BELOHNUNGEN
Punktesystem
Punkte für jede Lektion und jedes Quiz. Sichtbarer Fortschritt schafft Momentum und Retention.
04
Streaks
RETENTION
Streak-System
Tägliche Streaks bauen Gewohnheitsschleifen auf. Ein Tag verpasst, Streak verloren. Einfach und effektiv.
05
Challenge
AKTIVIERUNG
Challenge-Tools
Zeitlich begrenzte Challenges (z.B. "10-Tage Investment Challenge") führen Nutzer durch vollständige Lernpfade.
Content-Qualität

Zertifizierter Content.
Auf Ihre Produkte zugeschnitten.

beatvest ist der einzige Anbieter, dessen Finanzbildungs-Content von der Deutschen Gesellschaft für Finanzkompetenz (DEFINO) zertifiziert ist. Jedes Modul wird gemeinsam mit Einsteigern und Finanzexperten entwickelt, um Genauigkeit zu gewährleisten, ohne auf Verständlichkeit zu verzichten.

Jeder Lernpfad wird individuell auf Ihr Produktportfolio zugeschnitten. Wir analysieren, welche Produkte Sie aktivieren wollen, und entwickeln dafür passgenaue Lernstrecken: ETFs, Sparpläne, Depotprodukte. Kein generischer Content. Ein gezieltes Conversion-Instrument.

DEFINO-ZERTIFIZIERT
MIT EXPERTEN ENTWICKELT
INDIVIDUELL PRO KUNDE
Module content Quiz feedback Level complete
CRM Aktivierungs-Engine

Personalisierte E-Mail-Flows,
die konvertieren.

Bildung allein verkauft keine Produkte. Unsere CRM-Engine erstellt gezielte E-Mail-Sequenzen basierend auf dem Fortschritt jedes Nutzers, den Inhalten, mit denen er interagiert hat, und seinem demografischen Profil. Vom ersten Kontakt über Reaktivierung bis zur Produktkonversion.

Der vollständige Aktivierungskreislauf

Das ist kein generischer Newsletter. Jede E-Mail wird durch einen spezifischen Lernmeilenstein ausgelöst und verlinkt direkt auf das relevante Finanzprodukt. Das System schließt die Lücke zwischen "Ich verstehe Investieren" und "Ich habe gerade meinen ersten Sparplan gestartet."

01
Content-based email
ONBOARDING
Content-basierte Sequenzen
Zugeschnitten auf Nutzertyp und Lebensphase. Ein 25-jähriger Erstanleger erhält anderen Content als ein 45-jähriger, der für die Rente plant.
02
Streak reactivation email
REAKTIVIERUNG
Gamification-Trigger
Streak-Erinnerungen und Fortschritts-Nudges holen inaktive Nutzer zurück, bevor sie ganz abspringen.
03
Challenge email
ENGAGEMENT
Challenge-Kampagnen
Zeitlich begrenzte Challenges mit täglichen E-Mail-Impulsen. Schafft Dringlichkeit und führt Nutzer durch vollständige Lernpfade.
04
Snippet email
PFLEGE
Wissens-Snippets
Kompakte Finanz-Insights zwischen den Modulen. Hält Nutzer engagiert, ohne eine volle Session zu erfordern.
05
Conversion email
KONVERSION
Produkt-Deep-Links
Im richtigen Moment erhalten Nutzer einen direkten Link zum relevanten Produkt. Vom Verstehen zur Handlung in einem Klick.
Die User Journey

Vom inaktiven Depot zum ersten Investment

Inaktiver Nutzer
Hat Depot, handelt nicht
→
Trigger
E-Mail
beatvest
Dein Geld könnte mehr für dich tun
Zinseszins macht den Unterschied. Lerne in 3 Minuten, wie.
Jetzt starten
Push Notification
Dein Streak wartet!
3 Min. reichen, um deinen 5-Tage-Streak zu halten.
jetzt
In-App Banner
beatvest ...
Investieren leicht gemacht
Verstehe deine Optionen in wenigen Minuten.
Jetzt entdecken →
→
Lernt im Kurs
9:41 ...
Ihr Broker
Investor Academy
Du bist in Level 1
283 Punkte 4 Streaks
10-Tage Challenge
09
TAGE
20
STD
20
MIN
20
SEK
1/7 Levels
Level 1
Mache dein erstes Investment
46%
Level 2
Sparplan einrichten
Level 3
Portfolio diversifizieren
WHITE-LABEL
Voll eingebettet in Ihr Produkt
Der Kurs lebt direkt in Ihrer App oder Website. Ihr Branding, Ihre Domain, Ihre User Experience. Kein externer Link, kein Medienbruch.
→
Macht ein Investment
Ihr Broker
ETFs vs. Fonds
3 Min.
Das 70/30 Portfolio
3 Min.
Aktion
DEEP LINK ZUM BROKER
LEVEL ABGESCHLOSSEN
Mache dein erstes Investment
Broker-Produkte entdecken
DEEP LINK
Zurück in Ihr Produkt
Am Ende jedes Levels führt ein Deep Link direkt in Ihre Broker-App. Die Nutzerin wendet an, was sie gelernt hat: Sparplan starten, Portfolio aufbauen, KYC abschließen.
Für Ihre Bestandskunden

Bestandskunden aktivieren,
diversifiziert investieren

Der Kurs, der Lisa vom MSCI-World-Zufallskauf zur selbstbewussten Investorin macht. Strukturiert entlang der User Journey Ihres Brokers.

LEVEL 1
Dein Geld kann mehr
Zinseszinsrechner nutzen
LEVEL 2
Dein Risiko verstehen
Risikoprofil festlegen
LEVEL 3
Dein erstes Investment
Portfolio speichern
LEVEL 4
Konto absichern
KYC abschließen
LEVEL 5
Investmentprofi werden
Sparplan erhöhen
Für die neue Welle ab 2027

Das Altersvorsorgedepot:
Massenmarkt aktivieren

Der Kurs, der Thomas vom Zeitungsleser zum aktiven Altersvorsorge-Investor macht. Genau für die Millionen Erstanleger, die ab 2027 kommen.

LEVEL 1
Warum Altersvorsorge?
Rentenlücke berechnen
LEVEL 2
Riester vs. Depot
Vergleichsrechner nutzen
LEVEL 3
Das Depot einrichten
Altersvorsorgedepot eröffnen
LEVEL 4
ETF-Auswahl verstehen
Ersten Sparplan starten
LEVEL 5
Langfristig optimieren
Beitrag erhöhen / Förderung nutzen
Warum beatvest

4+ Jahre B2C-Track Record.
Jetzt für Ihr Business.

beatvest ist die einzige DEFINO-zertifizierte digitale Finanzbildungsplattform in Deutschland. Gebaut von Expertinnen mit FCA- und SEC-Hintergrund.

4.8/5
App Store Rating
~1.000 organische Reviews
300+
Mikro-Module
sofort einsetzbar
WpHG-konform MiFID-II-konform DSGVO-konform
Apple App of the Day
DEFINO zertifiziert
Focus Money Award
WIRED Hottest Startups Europe
FinTech Germany Award
Zusammenarbeit

Enterprise Pricing,
zugeschnitten auf Ihre Bedürfnisse

Jeder Broker hat andere Zielgruppen, andere KPIs und andere technische Anforderungen. Deshalb schneiden wir jedes Paket individuell zu.

01 TECHNOLOGIE
White-Label Web-App
Hosting, Monitoring, SLA, Ihr Branding. Session-basierte Integration oder Standalone.
02 CONTENT
DIN-zertifizierte Kurse
Investieren-Kurs und/oder Altersvorsorgedepot-Kurs. Anpassbar an Ihre Produkte und Zielgruppen.
03 AKTIVIERUNG
CRM-Flows & Gamification
E-Mail-Serien, Push-Strategie, Streaks, Challenges. Alles konfigurierbar auf Ihre User Segments.

Lassen Sie uns in einem kurzen Gespräch herausfinden, welches Paket für Sie Sinn macht.

Nächste Schritte

Inaktive Depots aktivieren.
Bereit sein für das Altersvorsorgedepot.

Das Altersvorsorgedepot kommt Anfang 2027. Die Integration braucht Monate. Wer jetzt startet, ist bereit, wenn der Massenmarkt kommt. Gleichzeitig aktivieren Sie ab Tag 1 Ihre Bestandskunden.

~2
Monate bis Go-Live
100%
White-Label in Ihrem Branding
300+
Mikro-Module sofort verfügbar
Gespräch vereinbaren →
Julia
Julia Kruslin
julia@beatvest.com
Sophie
Sophie Thurner
sophie@beatvest.com
Wisefolio GmbH (beatvest) · Landwehrstraße 9, 80336 München
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